Банковский беспредел: клиентов обязали сообщать, на что будут потрачены их деньги

Банки начали блокировать счета и вклады клиентов, которые отказываются сообщать, на что тратят снятые деньги, а также не объясняют источник средств на открытие вклада. Банкиры утверждают, что действуют в рамках «антиотмывочного» федерального закона № 115. Проблема касается, как физических, так и юридических лиц. По данным аппарата бизнес-омбудсмена при президенте России, уже известны случаи, когда банкиры вымогали до 15% средств на счетах для того, чтобы их освободить от блокировки.

Если предпринимателю не удастся пройти процедуру реабилитации, он обречен, а его предприятию грозит процедура банкротства. В ЦБ признают, что банки регулярно злоупотребляют полномочиями, блокируя средства по формальным признакам. Как остановить банковский беспредел, который угрожает стабильной работе предприятий? Должны ли граждане в письменной форме указывать не только источники своих доходов, но и цели предстоящих расходов? Все подробности сегодня в программе «Пронько.Экономика».



0:10 - Банковский беспредел: новые требования к клиентам
2:02 - Титов: банки требуют до 15% средств на счетах для разблокировки
5:14 - Адвокат Захидов: банки переходят к политике презумпции виновности
8:24 - Арт: в России по-своему трактуется «антиотмывочный» закон
11:25 - «Незаконный закон» 115-ФЗ
12:03 - Нас снова выталкивают в «серую» зону
13:47 - Захидов о прецеденте Голунова
18:14 - Депутат гордумы Читы предложила отключать по ночам электричество в бараках
21:25 - Афицинский: повышая тарифы, власть загоняет людей в угол
24:06 - Почему бежит обычный народ из Забайкалья
28:12 - Россию захлестнула «инфляция щей»
29:14 - Официальная и реальная инфляция в мае
29:46 - "Лесной скандал" в Красноярске
31:58 - Обращение к президенту дочери главы Счетной палаты Красноярского края
32:28 - Жириновский: нужно прекратить вывоз кругляка за рубеж
34:06 - Журналист Ворсобин: леса уже не хватает для всех желающих
35:05 - Лесным бизнесом в Сибири занимаются исключительно китайцы
36:01 - Последствия вырубки леса для климата страны
37:56 - Депутат Нилов о том, кто лоббирует вывоз российского леса
38:45 - Как остановить «лесной беспредел»
Постоянный адрес публикации на нашем сайте:
QR-код адреса страницы:
Внимание! Мнение авторов и комментаторов может не совпадать с мнением Администрации сайта
38 комментариев. Оставьте свой
№1 ARS56 Пользователя нет 14 июня 2019 01:23
+16
Банкстеры - как банкстеры. Капитализм необыкновенный, олигархический.
И кто же так упорно создает революционную ситуацию в России?
Забыли, что русский бунт не только бессмысленный, но и беспощадный.
Беспощадный и к присвоившим общенародную собственность олигархам, и к их вороватой обслуге.
Проблемка у них с инстинктом самосохранения, однако.
№2 contact20000 Пользователя нет 14 июня 2019 03:52
+5
Они видимо еще не стали ссаться от страха. Думаю их напугать надо хорошо...
№3 Леший Пользователя нет 14 июня 2019 09:24
+7
Им ссаться не надо ,,,им надо устроить 100% национализацию с ликвидацией кредитного процента .
№4 indeveral Пользователя нет 14 июня 2019 22:07
+1
Никогда не думал, что буду оправдывать банковскую систему. Я вполне согласен, что есть и такие банки, что реально берут откаты за разблокировку средств, дерьма в этой среде вполне хватает, живущих по принцыпу деньги не пахнут. Вот только в основе этого, федеральные законы ЦБ требующие контроля по отмыванию средств. При любой проверке ЦБ шерстят операции клиентов и физиков и юриков по полной программе. И если что считают подозрительным, то уже банк влетает по полной программе. И при отзыве лицензии банка влетают все клиенты банка, так как блокируются все счета всех клиентов. И если физики могут получить возмещение, по депозитам, то ИП и юрики, попадают под полную блокировку, и зарплата сотрудников фирм в пролете полном. Я работаю в IT компании по банковским разработкам, и служба финансового мониторинга, что обязана в банке выявлять подозрительные операции, это одна из основных проблем банков. И работают они по принципу лучше перебздеть чем влететь по полной. И все такие операции банк обязан отправлять в налоговую, и блокировка счета в том числе. Так что само наше правительство, толкает людей опять на наличные расчеты, а там и опять зп в конвертах пойдут вверх. В общем правительство опять рубит сук, на котором сидит.
№5 вездеход Пользователя нет 14 июня 2019 01:38
+1
Пошли вон ганстеры от банков. Они ещё будут делить наши деньги. На «уй идите.
№6 alexkras Пользователь на сайте 14 июня 2019 07:02
+16
Банковский беспредел: клиентов обязали сообщать, на что будут потрачены их деньги

Это классический способ отвлечения внимания от главного - от свободы перемещения капиталов, трансграничных валютных операций, которые находятся под контролем во многих государствах, но не у нас под руководством Набиулиной и Силуанова.
Олигархов ведь не спрашивают куда и зачем они выводят миллиарды долларов, но вас будут спрашивать в связи с чем вы снимаете 200-300 тысяч рублей и всё это будет под предлогом борьбы с терроризмом, а то. что именно олигархи и финансируют терроризм и обкрадывают страну, так это не для них.
№7 Леший Пользователя нет 14 июня 2019 15:48
0
Нужно отдать должное ,что таких https://auto.mail.ru/article/72836-banda_aferistov_nagrela_na_avtozapchastyah_bolee_2_000_rossiyan/

и многих других надо как то отлавливать
№8 kolobok.sidorov Пользователь на сайте 14 июня 2019 02:07
+14
Надо рассчитываться наличными деньгами. Минимизировать употребление пластиковых карт, что лишит возможности банки и власть "отключить" вам "аппарат дыхания"...
№9 Belov Пользователя нет 14 июня 2019 05:03
+1
А про личную жизнь им не надо будет сообщать при снятии денежных средств?
№10 ЗриВКорень Пользователь на сайте 14 июня 2019 06:02
+1
Т.е. банки против вкладов?
Или после этой информации появятся или возрастет количество желающих иметь с ними дело?

Или на эти вклады будет бешеный процент?

Хотя это все такая мелочь после атаки двух танкеров в Оманском заливе...
№11 KIRbICH1 Пользователя нет 14 июня 2019 06:15
0
тут простая ситуация, пять копеек обчного гражданина их не волнует, вот где есть оборот, там можно взять за жопу и причем совершенно законно! хотя подозреваю особо хитрую схему отмыва бабок в сговоре с банком
№12 ЗриВКорень Пользователь на сайте 14 июня 2019 12:52
+1
Цитата: KIRbICH1
вот где есть оборот, там можно взять за жопу и причем совершенно законно!


Не обманывайтесь, в этих ситуациях им и без того достаточно законов чтобы взять кого-угодно и за что угодно.
А это нужно как раз для обычного гражданина.
№13 Opsss Пользователя нет 14 июня 2019 06:16
+1
А мне этот "беспредел"нравится. Я могу за каждый свой рубль бумажку представить. Пусть воры со страху обсираются...

А вот за вымогательства банков надо сажать тех людей, кто этим занимается. И пофиг, что "подневольные люди"!! Не хочешь в тюрьму - иди на завод!
№14 Оптимист Бывший Пользователя нет 14 июня 2019 08:42
+6
Вот только где этот завод?
№15 Tired Cat Пользователя нет 14 июня 2019 10:11
+9
"Я могу за каждый свой рубль бумажку представить. Пусть воры со страху обсираются..." - ну, во-первых, мне почему-то кажется, что воры не входят в список проверяемых по определению.
А во-вторых - почему вы решили, что банк устроят ваши "бумажки"?
Дело-то именно в том, что банки руководствуются не законом - а действуют на своё усмотрение.
Ну а требование сообщать - на что я собираюсь потратить снимаемые деньги - это вообще что-то с чем-то! - то есть, банк будет решать - имею ли я право потратить снимаемые деньги, например, на проституток!
№16 sheila Пользователя нет 14 июня 2019 10:40
+1
На еду и туалетную бумагу. Ем много, поэтому и отходы большие
№17 indeveral Пользователя нет 14 июня 2019 22:23
0
Вы не правы. банк как раз руководствуется законом "О борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ)". Не соблюдение которого грозит отзывом лицензии. Ну а то что ряд банков используют его под предлогом вымогательства средств, это чисто уголовное преступление. И возникает вопрос, если клиенту арестовали счета, то банк обязан уведомит налоговую об этом, с обоснованием причины. И уже разблокировка, без налоговой не возможна. И если у клиента, которому заблокировали счет, требуют откат, о это явно вымогательства, обращайся в налоговую. Гемороя куча, но банк лишится лицензии(если конечно налоговая не в доли). Ну а если все официально, и налоговая в теме, то никакой откат банку не поможет. А так все в норме. Век полного контроля людей по всем их действиям все ближе и ближе. Цифровая экономика однако!
№18 ЗриВКорень Пользователь на сайте 14 июня 2019 12:54
+1
Цитата: Opsss
Я могу за каждый свой рубль бумажку представить.

осталось лишь, чтобы ваша бумажка устроила банк. А главное что-бы банк одобрительно отнесся к вашему желанию и позволил Вам же потратить ваши деньги, заработанные согласно предоставленной Вами же бумажки.
№19 Мудрец Пользователя нет 14 июня 2019 06:23
+3
Зачем они нужны. Будем держать деньги в кубышке, банки потеряют на этом немерено денег. Сами рубят сук на котором сидят.
№20 VSZ Пользователя нет 14 июня 2019 07:20
+8
Да, поневоле вспомнишь Советское время и сберкнижки на предъявителя! Вот где полный беспредел злых, кровожадных коммунистов lols.
Да еще и доплачивали за вклад...
№21 zan_parti Пользователя нет 14 июня 2019 06:25
+4
Если банк беспричинно блокирует ваш счёт и просит 15% за его открытие, то это и есть вымогательство и коррупция - ведь с вас требуют взятку!

Получается, что все счета коррупционера (всего банка) должны быть заморожены?
№22 европеец Пользователя нет 14 июня 2019 06:38
+3
Сразу все снимаю с карт уже давно, нет веры никакой ни государству, ни частным банкам. Впрочем и Сбер вроде частный, так там и процент никакой.
№23 kofesan Пользователя нет 14 июня 2019 07:14
+4
Олигархически-бандитский феодализм... И строится он ударными темпами. Тошно!
№24 ZBst Пользователя нет 14 июня 2019 07:20
+2
Сбербанк уже начал электронную торговлю типа али. Скоро создаст своего сотового оператора. И т. Д и т. П.
Тут в чем дело то.
Бизнес надо расширять. А как?
На счетах людей триллионы свободных денег.
Надо их освоить. Узнать на что копят, на что тратят. Занести данные в бигдату.
Но. Менеджеры предложившие это- idiotus ordinaris.
Во первых есть слово НЕЛЬЗЯ!
Нельзя копаться в личной жизни.
Лично меня это нововведение не коснулось, ибо нет вкладов, но полагаю я бы нашел что ответить.
№25 sirius220 Пользователя нет 14 июня 2019 12:45
+1
Накидайте пожалуйста варианты ответов, а то у меня с воображением туго biggrin
№26 ZBst Пользователя нет 14 июня 2019 13:10
0
Ниже приведен прекрасный анекдот. Он отражает суть нововведения.
Оставить деньги в банке. Освоить самим, не дать другим.
Поэтому пишите что в рамках УК, и хотите чтоб развивалось.
Вот раньше снимали на оплату ЖКХ- теперь оплата по QR коду на квитанции или автоплатеж. Удобно? Несомненно. Сбербанк молодец. Платежи безналом по карте почти везде- да! Удобно- Бесспорно.
Нас подводят к тому что много наличности не нужно снимать. Вот снимаешь 300-500 тысяч.. Зачем, если можно по телефону частями перевести гораздо больше. Но в этом случае будет видно кому и за что.
Некоторые читатели ругаются на отсутствие финансового контроля и вывод за рубеж и прочую ерунду.
А вот это вот что? Попытка перевести миллионы будет приторможена, пока не станет ясно куда и по какому договору. Это и есть финконтроль.
С наличными сложнее. Банк полностью их теряет из контроля.
Поэтому пишем, опять же с учетом что эти данные будут обработаны и послужат толчком к новшествам:
1. Покупка валюты в ДРУГОМ банке( и потом курс обмена снизится, может быть)
2. Потрачу на девушек/мужчин(может Греф что-нибудь нововведет на этом рынке)
3. Похороны( но справку могут потребовать, хотя если Греф и К залезут в похоронные вклады с гарантией достойного захоронения то разговоров будет !!!- но и писак о кладбищенской мафии не будет. Хотя может не быть и Грефа- будет первым клиентом самого себя).
4. Покупка еды у бабушек на рынке... А что, может я сердобольный. Но ответом может быть или запрет торговли или оснащение бабушек терминалами оплаты.
Вот видите, главное мыслить позитивно!
№27 sergey_nikitin80 Пользователя нет 14 июня 2019 19:52
+2
На пожертвование в храм. И пусть потом "оскорбляют чувства верующих".
Ну или на отпевание вашего управляющего и всего банка в целом :)
№28 алекс-волга Пользователя нет 14 июня 2019 07:36
+18
В банк приходит клиент — деньги снять. krut
Кассир:
— Денег нет. fuck-you
Клиент:
— Очень надо.
Кассир:
— Зачем?
Клиент:
— За квартиру заплатить.
Кассир:
— Оплатите переводом.
Клиент:
— Блин, я поесть хочу, дайте денег — пойду в ресторан.
Кассир:
— У вас же карточка есть. Оплатите визой, а денег мы вам не можем дать.
Клиент (надрывно):
— Отдайте мои деньги! Я, может, проститутку хочу снять!
Кассир (показывая рукой на операционисток girl_smile
— Пожалуйста, выбирайте!
№29 indeveral Пользователя нет 14 июня 2019 22:29
0
Последнее придется включать в список услуг банка. Так как иначе либо банк влетит за нарушение в сфере услуг, либо операциониска, за не профессиональную деятельность во время рабочего дня.
№30 алекс-волга Пользователя нет 15 июня 2019 22:20
0
Когда читаешь текст договора о кредитовании ЛЮБЫХ банков rtfm , понимаешь, что их профессиональная деятельность оказанием сексуслуг и ограничивается... shok
За деньги, которые вам дадут, вас будут иметь по оглавлению "Камасутры" rtfm от первой главы до последней... spiteful
№31 tiv877 Пользователя нет 14 июня 2019 07:40
+11
Вот и поставьте этот вопрос на прямом общении с Президентом 20 июня.
Сколько и до каких пор банковская жирующая либерастня будет кошмарить вкладчиков и измываться над людьми. Ведь на лицо их действия компрометируют Власть. Даже ЦБ признаёт злоупотребление полномочиями. Почему нет огромных штрафов, почему никто не защищает людей, вы что, не знаете или забыли, чем это может закончится для банковских отделов и их работников?
Миллионы и миллиарды утекают по различным схемам и каналам, а виновных ищут среди простых вкладчиков. Где фин. разведка, чем она занимается. Всё мне это напоминает, как КГБ при Союзе гонялись за простыми людьми у Берёзок, таким образом охраняя Госбезопасность страны. а что на самом деле получилось, что вся опасность развала страны, исходила от первых лиц государства, которых надо было арестовать в Беловежской пуще и поставить к стенке.
Оставьте людей в покое, займитесь банкирами. министрами и чиновниками, руки прочь от людей...
№32 Прохожий из Крыма Пользователя нет 14 июня 2019 08:02
+5
За свои деньги, на которых банк наваривает себе проценты, я еще должен отчитываться перед ним.
Даже не могу подобрать ругательное слово...
№33 Оптимист Бывший Пользователя нет 14 июня 2019 08:47
+5
Резво к цифровой экономике, ещё резвее! Вот она какая!
№34 Натка из Сибири Пользователя нет 14 июня 2019 09:00
+2
Приходит клиент в банк
-хочу снять деньги
-зачем?
-машину куплю
-о, у нас есть отличное предложение по автокредиту, а ваши деньги пусть полежать у нас.
№35 Yasna Пользователя нет 14 июня 2019 10:36
+5
В декабре 2017 (семнадцатого) года снимала сумму ( близко не стоящую рядом с шестью нулями) в Альфа -банке. Заказывала за 5 ПЯТЬ рабочих дней. Пытались вынудить написать ОБЪЯСНИТЕЛЬНУЮ, что деньги добыты легальным путем и на что я их буду тратить - типО наш банк блюдет репутацию белого и пушистого. Путем двухчасового препирательства, параллельно которому я написала заявление о том, что все эти опросы стоит задавать ДО размещения денег на счетах банка и, как апофеоз, вызова мною наряда полиции по поводу ограбления - необходимая мне сумма была выдрана из пасти банка.
Как всегда "порадовала" солидарность людей в очереди - " Что вы задерживаете!".
Так что - все хорошо - скоро в продовольственном магазине будут требовать подтверждения источника возникновения денежных средств или предлагать кредит на покупку еды.
№36 Анатолий Wh. Пользователя нет 14 июня 2019 15:36
0
Если у банка есть малейшая зацепка не давать вам деньги- они и не дадут. Мало того, что у них программное обеспечение насквозь дырявое, (постоянное воровство), так они вообще деньги отдавать не хотят.
Мало их отстреливали. Мало.
№37 кирил Пользователь на сайте 14 июня 2019 21:34
0
Ну если клиент не объясняют источник средств на открытие вклада-это еще куда не шло, а какое банку дело на что я трачу снятые деньги? shok -стены оклеиваю, сжигаю по ночам, нищим раздаю..- если так интересно сходите и проверьте biggrin
№38 Ставр Годинович Пользователя нет 15 июня 2019 18:27
0
Опять хайповая тема с полутонами.
Юридическое лицо должно выдавать ВСЮ информацию, где когда зачем куда сколько.
Частник не должен быть обязан ничего объяснять, это его право тратить на своё усмотрение и куда ему угодно.

Но в статье уклон делается на вклады частников, а в примере описывается юрик, что как бы не одно и то же и с разными правами/обязанностями.

ещё один пример хайпа с полувраньём-враньём от царьграда.
Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться или восстановить пароль от аккаунта, если Вы его забыли.

Информация

Посетители, находящиеся в группе Гость, не могут оставлять комментарии к данной публикации.